近日，在上海银保监局指导下，上海银行保险资产管理机构联席会议发布《上海银行保险资产管理行业2022年度报告》（以下简称《报告》）。《报告》由上海银行保险资产管理机构联席会议各成员单位汇编完成。上海银行保险资产管理机构联席会议是在上海银保监局的指导下，各会员单位进行信息共享和经验交流的平台。联席会议成立于2023年4月，2023年度成员单位包括：上海农商银行、交银理财、信银理财、浦银理财、广银理财、上银理财、汇华理财、贝莱德建信理财、施罗德交银理财、高盛工银理财、平安资产、人保资产、太平资产、太保资产、华泰资产、工银安盛资管、民生通惠资管、交银康联资管、国华兴益资产、上海信托、华宝信托、中海信托、爱建信托、中泰信托、安信信托、华澳信托。
此前，上海银保监局已指导行业连续9年发布《上海地区商业银行理财业务年度报告》。为适应资管业务最新发展形势，《报告》在理财业务的基础上新增保险资管、信托业务内容，从机构发展、业务创新、履行社会责任和未来展望等角度，全方位展示2022年上海银行保险资产管理行业的经营特色、转型成效以及未来发展规划。
2022年，受新冠疫情反复、俄乌冲突、美联储加息预期等因素影响，全球经济受到严重冲击，国内资本市场经受严峻考验。在此背景下，上海银行保险资产管理机构联席会议各成员单位攻坚克难，严格落实资管新规要求，积极响应国家政策，坚持高质量发展，在支持国家重大战略实施和区域经济发展、助力上海重点产业建设及促进共同富裕等方面取得显著成效，有力支持上海全球资产管理中心建设。
《报告》显示，截至2022年末，上海地区理财产品存续规模3万亿元。理财产品净值化转型初见成效，净值型产品约占95%。上海辖内中外资法人银行已清零不符合资管新规的老产品，无个案遗留处置。2022 年2月，上海纳入养老理财产品试点城市，截至2022年末，9 家试点理财公司在上海合计发行42只养老理财试点产品，存续规模105亿元。截至2022年末，上海地区10家保险资管公司受托管理资产合计超12万亿元，全国占比达56%。上海辖内7家信托公司管理信托产品规模1.36万亿元，全国占比6.4%。
《报告》研判，2023 年中国经济有望温和复苏，随着疫情影响逐步减弱，经济将逐步见底回升，稳增长政策信号较强，上海银行保险资产管理行业将继续保持稳中有进的发展态势。各成员单位也将继续严格落实监管要求，坚持金融工作的政治性、人民性，持续提高产品质量和服务水平，加强风险防控和合规管理，提升服务实体经济发展效能。
